소득공제 혜택이 있는 청년형 장기펀드

만 19세 부터 34세까지 청년만 가입할 수 있는

소득공제 혜택이 있는 청년형 장기펀드에 대해서 소개드립니다.

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1. 만 19세~만 34세 청년만 가입 가능
2. 매년 최대 240만원까지 소득공제 혜택
3. 2024년 까지 가입 가능

청년형장기펀드

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1. 만 19세~만 34세 청년만 가입 가능

 

청년형 장기펀드는 나이제한이 있습니다. 만 19세 부터 만 34세 청년만 가입이 가능합니다.

단, 군복무(병역이행기간)를 한 사람이라면 최대 6년, 40세까지도 가입할 수 있습니다. 

 

또한, 소득조건이 있는데요.

연소득 5,000만원 이하 또는 종합소득금액 3,800만원 이하인 경우에만 가입이 가능합니다.

 

그리고 나이와 소득조건에 해당되더라도,

직전 3개 연도 동안 한 번이라도 금융소득종합과세 대상자였다면 가입할 수 없습니다. 

 

* 필요서류

- 소득확인증명서 (청년형 장기집합투자증권저축 가입 및 과세특례신처용)

- 군복무 인정은 '병적증명서' 제출 (영업점 방문 필수)

 

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2. 매년 최대 240만원까지 소득공제 혜택

 

청년형 장기펀드,

매달 50만원씩 600만원 입금하면 얼마를 환급 받을 수 있을까?

최대금액 입금하면, 연봉 5000만원 이하인 경우에 연간 396,000원 환급 받을 수 있습니다. 

 

입금액 600만원의 40%인 240만원씩 최대 5년간 공제해 줘서

총 1200만원 공제 혜택을 받을 수 있습니다. 

 

2,400,000원 X 16.5% = 396,000원

* 600만원 X 40% = 240만원(납입원금의 40% 소득공제)

* 연봉 5000만원 이하 최고세율인 16.5%를 적용 (지방소득세(소득세의10%)포함)

 

단, 총 급여액이 8000만원이 초과되거나 종합소득금액이 6700만원이 초과하는 경우,

해당 과세기간에 근로소득 및 종합소득금액이 없는 경우에는 소득공제를 받을 수 없습니다.

또 3년 의무기간내 해지시 추징세 6.6%(지방소득세 포함)가 발생됩니다.  

 

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3. 2024년 까지 가입 가능

 

가입은 2024년 12월 31일까지 가입 가능합니다.

의무기간 3년 동안 유지해야 하고 3년 의무기간내 해지시 추징세 6.6%(지방소득세 포함)가 발생됩니다.  

또한, 운용실적에 따라 수익이 변동되는 상품으로 원금이 보장되지 않음을 유의해야 합니다!

가입은 각 은행사나 증권사에서 가입 가능합니다.